Как продать квартиру через ипотеку: что нужно знать продавцу, подводные камни

    Содержимое:
  1. Можно ли продать жилье в ипотеку
  2. Особенности продажи в ипотеку для продавца
    1. Чем отличается – по ипотеке и за наличные
    2. Подводные камни
    3. Сколько по времени занимает сделка
    4. Если менее 3-х лет в собственности
  3. Почему не хотят продавать квартиру под ипотечный кредит
    1. Риски продавца
    2. Схемы мошенничества
    3. Как обезопасить себя
  4. Как проходит сделка по продаже недвижимости в ипотеку
    1. Какие документы нужны продавцу
    2. Этапы продажи
    3. Платит ли за что-то продавец?
  5. Как происходит передача квартиры
  6. Когда продавец получает деньги

Продажа квартиры по ипотеке («ипотечным» покупателям) распространена в силу популярности жилищных займов и возможности использовать маткапитал для погашения. Реализуют квартиры гражданам, использующим кредитные средства для оплаты купли-продажи, без особых предостережений.

завершение продажи жилья

Основы отчуждения жилья ипотечному клиенту:

Характеристика

Описание

Участники

Покупатель и продавец, а также банк (кредитор).

Главные документы сделки, наличие каких бумаг нужно проверить продавцу.

  • предварительный (ПДКП) и основной договор купли-продажи (ДКП);
  • ипотечное соглашение;
  • при использовании приобретателем маткапитала удостоверяются о наличии обязательства выделить доли детям;
  • хозяину квартиры потребуется получить разрешение органов опеки при наличии детей и согласие второго супруга(и).

Степень риска.

Для продавца опасность минимальная: в сделке участвует банк, проверяющий юридическую чистоту, деньги перечисляются способами, гарантирующими их передачу. Условием перехода покупателю прав на квартиру является факт получения продавцом средств.



Можно ли продать жилье в ипотеку


Продать квартиру в ипотеку можно без особых ограничений. Вкратце схема выглядит следующим образом:
  1. покупатель берет ипотеку;
  2. заключается договор купли-продажи;
  3. банком оформляется ипотечное соглашение;
  4. выделяются деньги и помещаются [url=http://]в банковскую ячейку[/url] или на аккредитив;
  5. ДКП подается в Росреестр, где регистрируется новое право собственности и обременение, держателем которого выступает кредитор;
  6. продавец получает деньги (доступ к аккредитиву) после перерегистрации объекта на нового владельца.

Особенности продажи в ипотеку для продавца


На что обратить внимание:
  • передача денег — не желательно соглашаться на передачу или перечисление финансов путем личного внесения их покупателем после перерегистрации владения на него. Но вариант перевода средств кредитором после помещения объекта под обременение и подписания ДКП допускается. Финансовое учреждение гарантирует безопасность даже при применении хозяином жилья не аккредитива, а обычного счета;
  • если у собственника есть дети, то ему следует взять разрешение на сделку от органов опеки и попечительства. Покупатель также должен это сделать в ситуации продажи предыдущего жилья и покупки нового;
  • предварительно погашают долги по ЖКУ или же делают скидку в стоимости жилья, равную неоплаченным коммунальным счетам. Непогашенные финансовые обязательства по коммуналке «висят» за бывшим владельцем жилья, но у нового собственника возникнет конфликт с УК (управляющей компанией);
  • перед куплей-продажей желательно удостовериться, не наложен ли на объект арест, особенно, если были споры, судебные тяжбы, неоплаченные штрафы. Иногда судебные приставы не информируют гражданина о наложении обременения или «забывают» его снять;
  • предоставляют разрешение от второго супруга(и) при наличии зарегистрированного брака.

Проведенные перепланировки необходимо узаконить. Банк не выдаст ипотечный займ на объект с нелегализованным переустройством.


Чем отличается – по ипотеке и за наличные


Разница продажи по ипотеке или без ипотеки с описанием преимуществ, недостатков и сравнением двух вариантов:

Параметр

Продажа по ипотеке

За наличные

Сроки

  • этапы сделки продолжительнее. Нужно ждать, пока банк удовлетворит заявку, проверит заемщика, выделит деньги (до 2 нед.). Клиенту нужно застраховаться, осуществить оценку имущества;
  • с другой стороны, уменьшается время на подготовку документов, поиск нотариуса, поскольку банк предлагает услуги своих специалистов.

Незначительные. Стороны рассчитываются между собой и планируют этапы в любое подходящее время.

Затраты

  • для продавца нет значимых расходов, но квартира должна отвечать требования банка. Следует подготовить ее к проверке.
  • покупатель проводит оценку имущества за свой счет, но это влияет и на реализатора – он дает доступ к квартире и подобным образом участвует в мероприятиях.
  • дополнительные процедуры сводятся к минимуму. Оценку не проводят при достижении сторонами согласия по цене;
  • экономятся деньги на услугах специалистов, сопровождающих сделку (ДКП допускается не регистрировать нотариально, но при участии банка это обязательно).

Уровень безопасности и перечисление денег

  • повышенный. Деньги продавцу переводят с помощью депозитария и аккредитива. В большинстве случаев банк осуществляет операцию, исключая из нее покупателя. Движение финансов не происходит по схеме банк-покупатель-продавец. Исключается риск, что контрагент возьмет деньги и не переоформит жилье;
  • для большей безопасности кредитор требует заключения предварительного ДКП;
  • чистота сделки гарантирована, поскольку займодатель проверяет все нюансы с помощью своих юристов и специалистов;
  • денежные средства перечислят точно в условленный срок – не надо переживать что с покупателем произойдет форс-мажор. Исключается необходимость напоминать контрагенту о его обязанностях и подобное.

Обман возможен с большей долей вероятности, вплоть до расчета поддельными деньгами. Впрочем, никто не запрещает контрагентам обезопасить расчеты инструментами, что и при ипотеке (спецсчетами и банковскими ячейками).

Свобода действий продавца

Кредитор определяет сумму денег согласно оценке имущества. Выделяются финансы в ее рамках: при выставлении цены реализатором выше одобренного займа, покупателю придется доплачивать остаток со своих средств или отказаться приобретения. Стороны несут ответственность за отказ по ПДКП (штрафы, невозврат задатка).

Никто не влияет на переговоры контрагентов и на их решение по цене. ПДКП можно не использовать. Приобрести объект допускается с незаконной перепланировкой, в аварийном, ветхом жилье.



  • При совершении купли-продажи без привлечения кредитных ресурсов часто обращаются к риелторам. Агентства недвижимости (АН) берут свой процент, и он порой весьма значительный.
  • Следует пользоваться проверенными АН. Риск попасть на мошенников невелик, но он возможен в большей мере, чем при участии банка в сделке.
  • Плюс АН: как правило, предоставляется комплекс услуг от поиска объекта до полного документального сопровождения купли-продажи и перерегистрации имущества, включая бесплатные консультации по юридическим вопросам.

Значительное преимущество для собственника квартиры при отчуждении «ипотечному» клиенту – почти полная безопасность и исключение мошеннических схем. Не надо прилагать усилий к обеспечению юридической чистоты процедуры – банк гарантирует полное и качественное сопровождение сделки.


Подводные камни


Возможные скрытые особенности в 2019 году такие:
  • главное для процедуры – одобрение заявки покупателя на ипотеку кредитором. При согласованности всех параметров между сторонами купля-продажа не осуществится без разрешения займодателя. Реализатору следует учесть, что контрагенту не выделят деньги, и он потратит свое время впустую. Компенсировать затраты в этом случае помогут прописанные в ПДКП штрафные санкции за срыв сделки не по вине продавца;
  • разрешение органов опеки и попечительства. Личность приобретателя следует проверить и если у него есть несовершеннолетний ребенок, он обязан согласовать покупку с ООП. Впрочем, это обстоятельство проверяется всеми участвующими специалистами (нотариусы, менеджеры банка). Аналогичное разрешение потребуется взять и собственнику предмета сделки;
  • цена – у продавца ограничены возможности завысить её: кредитор выделяет ипотеку в рамках оценки, проводимой у организации из рекомендованного списка или согласованной с ним. При превышении заявленной владельцем квартиры стоимости по сравнению с оценкой эксперта у покупателя возникнут сомнения, не слишком ли превысил контрагент цену. Вместе с этим есть несколько «серых» схем завышения/занижения цены для решения вопроса с первоначальным взносом, уменьшения налогообложения или лучшего применения вычетов, но они всегда согласовываются с кредитором;
  • использование покупателем маткапитала для оплаты ипотеки. Особых рисков в этом нет, наоборот сделка перепроверяется на законность дополнительно Пенсионным фондом. При выделении маткапитала ПФ выставляет повышенные требования к квартире, особенно на вторичном рынке:
    • износ до 50%;
    • законность всех перепланировок.

    Срок процедур с применением семейного сертификата может возрасти на несколько недель – потребуется подождать выделения дотации ПФ;
  • при наличии у продавца супруги(а) нужно письменное нотариально удостоверенное разрешение мужа/жены.

Отдельно следует указать весьма неприятный «подводный камень» для продавца при использовании счета при переводе денег. Перечисляется крупная сумма, и снять ее за один раз сложно, необходимо заказывать за 1 – 3 сутки. Но не это главная проблема: при обналичивании может применяться комиссия. С большой суммы она значительная. Вопрос о комиссии уточняют у кредитора и добавляют к стоимости квартиры сопутствующий расход.

Некоторые финансовые учреждения выдают деньги наличными без снятия процента за обслуживание, но это исключительные случаи.


Сколько по времени занимает сделка


Сроки зависят от предоставления ипотеки покупателю (укажем примерные временные рамки, поскольку у каждого банка свои правила):
  1. предварительное одобрение ипотечной заявки и проверка личности покупателя: до 1–2 нед.;
  2. окончательное одобрение, оценка, страховка, оформление ипотечного соглашения: 1 нед. – 1 мес.;
  3. заключение и подписание предварительного и основного ДКП: 1 – 2 дн.;
  4. перечисление денег – до 10 дн.;
  5. переоформление права собственности с регистрацией обременения в Росреестре: до 10 дн.

Временные рамки зависят от того, как быстро покупатель справится с сопутствующими формальностями:
  • Взятие разрешения от ООП может занять как несколько дней, так и неделю или больше.
  • Аналогично по оценке: учитывают необходимость организации осмотра объекта, для чего потребуется свободное время у продавца.
  • Несколько процедур допускается осуществлять одновременно, например, сразу подать документы на страховку, оценку и в органы опеки.

Стандартно по времени сделка занимает от начала и до конца до 1 мес.

Если менее 3-х лет в собственности


По дорогостоящим объектам, находящимся в собственности меньше 3 лет, необходимо оплатить налог с продажи. Выплачивается подоходный реализатором, поскольку он получает доход. Ставка 13%.

Варианты компенсации или уменьшения налога:
  • добавить проценты к стоимости недвижимости;
  • с целью уменьшения налогов цена жилья может умышленно занижаться. Применяется «серая» схема снижения стоимости объекта: в ДКП указывается заниженная цена, а после сделки стороны осуществляют между собой окончательный расчет по реальной стоимости. Продавцу банк переводит деньги по ДКП, а за рамками сделки он пишет долговое обязательство для контрагента о получении разницы между договорной и реальной цифрой. Без уведомления ипотекодателя о фиктивном снижении это невозможно осуществить, поскольку потребуется договариваться с оценщиком. Банки не позволяют нелегальные схемы – это ограничивает применение способа.

Почему не хотят продавать квартиру под ипотечный кредит


Страхи ¬– основная причина, почему не хотят продавать под ипотеку и контактировать с покупателем, берущим займ для приобретения квартиры. Обоснованность и развенчивание страхов:

Предубеждение

Реально ли воплощение в жизнь

Не поступят средства на счет

  • это исключено. Деньги переводятся напрямую банком продавцу, используя аккредитив, депозитарии;
  • описанные инструменты применяют, если покупатель доплачивает свои деньги;
  • финансы перечисляют до перерегистрации объекта, но продавец получит доступ к ним после завершения сделки. То есть, при несостоявшейся по каким-либо причинам купли-продажи покупатель заберет себе свое, а реализатор останется владельцем квартиры;
  • без подтверждения перечисления объект невозможно переоформить, что гарантирует получение денег продавцом.

Клиент утратит платежеспособность, придется отменять сделку с возвратом денег и прочими неприятными последствиями

Такая ситуация является нонсенсом, невозможной и никак не касается продавца. После перевода средств он уже не имеет никакого отношения к заемщику и кредитору.

Оформление занимает много времени, нет гарантии выделения средств покупателю и совершения купли-продажи

Затраты времени не критические. В некоторых ситуациях сроки сравнимы с обычными вариантами продажи. Дополнительный плюс: гарантии юридической чистоты и безопасности. Не следует игнорировать и удобство: специалисты банка сопровождают сделку и решают все вопросы, юристы и нотариусы банка подготовят предварительный, основной ДКП и прочие бумаги.

Увеличенный пакет документов

Затраты времени и расширенный список документов – минус ипотеки. Кредитор вправе запросить любые справки по личностям сторон и предмету купли-продажи (разрешения ООП, супруга(и), ПДКП, подтверждение отсутствия незаконных перепланировок). Но это же служит дополнительными гарантиями безопасности.



Риски продавца


Основной риск состоит в невыделении средств заемщику и срыве сделки в связи с отказом кредитора. Причем условия продажи в ипотеку позволяют займодателю прекратить мероприятие, как на этапе предварительного одобрения заявки, так и после окончательного согласования (но до выделения денег).

Неперечисление денег и одновременное переоформление объекта исключается. Ситуации, в которых продавец останется без оплаты и без имущества невозможны при использовании банковских ячеек и аккредитивов. Описанные инструменты выступают универсальным инструментом защиты: средства переводят до перерегистрации недвижимости, допускается даже перечислять их до подписания ДКП. Деньги переведены, но доступ к ним появляется после перерегистрации объекта.

Защищены все участники сделки. Покупатель не сможет забрать финансы и записать жилье на себя, а затем на другую личность, оставив ни с чем контрагента, поскольку у него отсутствует доступ к аккредитиву.

Для предотвращения конфликтных ситуаций продавцу необходимо совершить подготовку:
  1. погасить долги по ЖКУ;
  2. выписаться из жилплощади (в том числе детей);
  3. узаконить переустройство недвижимости (если сделана перепланировка);
  4. проверить, нет ли споров по имуществу: арестов, иных обременений.

ПДКП гарантирует возмещения убытков продавцу в случае отмены продажи. Но и его ответственность в нем также предусматривается на случай несоблюдения договоренности контрагентов.

Другие риски, почему не хотят связываться с ипотечниками:
  • потеря времени продавцом при отказе банком выделить деньги и невыплата покупателем денег сверх ипотеки, если часть стоимости жилья покрывается личными сбережениями;
  • есть опасность отказа от покупки при превышении цены продавца результатов экспертного заключения;
  • если заимодатель ипотечного кредита не перечислит средства на протяжении 10 дн. с момента переоформления собственности, то сделка признается недействительной – продавец теряет время.

Принцип безопасности сделки заключается в самом порядке расчетов. Процедура исключает покупателя из цепи движения денег, производимого банком после получения закладной и регистрации обременения в Росреестре.

Другие риски продавца: возможность получить поддельные деньги или меньшую сумму при расчетах наличными, стать жертвой грабителей, исключаются обычными и не затратными мерами безопасности.


Схемы мошенничества


Не стоит соглашаться на перевод денег займа банком не продавцу с использованием депозитария или спецсчета с ограниченным доступом, а покупателю. Контрагент может перерегистрировать недвижимость на себя и не провести оплату.

При ипотеке возможность подобных действий сводится к минимуму, поскольку перевод оплаты приобретателю применяется в исключительных случаях, но все же теоретическая возможность риска есть.

Опасная ситуация возникает при расчетах между сторонами, минуя банк, когда кроме заемных ресурсов доплачивают своими сбережениями. Особую осторожность следует проявить в этих обстоятельствах и использовать аккредитив, а не передачу «из рук в руки»: исчезнет риск расчета фальшивыми деньгами, появится нерушимая гарантия получения. Финансы допускается передавать у нотариуса или при оформлении ДКП в офисе банка, где сразу проверят и пересчитают купюры.


Содержание долговых бумаг, передаточных актов должно интересовать не только покупателя, но и реализатора. Часто в ДКП и в документе приема жилья прописывается проведение оплаты сторонами до регистрации бумаги (в момент подписания).

Так зачастую делают во избежание юридической коллизии. В последующем после завершения сделки и регистрации ДКП продавцом оформляется расписка о получении денег. Формально возникает факт двойной оплаты. На самом деле она одна, но по документам ситуация иная:
  1. за имущество внесли деньги по договору – раз;
  2. по приемочному акту или по долговой бумаге – два.

Неосновательное обогащение запрещено законом, а двойная оплата является таковой. Покупатель и злоумышленники, связанные с мошенником могут обратиться в суд с требованием возвратить якобы излишне перечисленное, подтверждаемое долговым обязательством. Документ составляют с указанием, что он касается уже перечисленных тех же средств по ДКП.

При обращении к не совсем честным риэлторским агентствам иногда наблюдаются манипуляции: АН обещают продать недвижимость по цене выше рыночной. Зачастую это лишь уловка для заманивания клиента: взяв оригиналы документов от собственника, риэлтор тянет с их возращением, склоняя продавца к сделке, даже когда тот передумает.


Стандартная рекомендация: при показе покупателю квартиры следует убрать все ценные вещи из нее, поскольку не исключено, что это вор, оценивающий привлекательность объекта для кражи.

Мошенничество со стороны продавца ограничено. Не рекомендуется скрывать недостатки квартиры – это может обернуться против. Значимые особенности прописывают в договоре купли-продажи для исключения подачи иска о взыскании убытков в связи с отчуждением некачественного товара с недостатками (явными или скрытыми). Такими особенностями выступают:
  • конструктивные изменения жилья;
  • наличие споров, претензий;
  • неинформирование о событиях, произошедших в квартире (убийства, самоубийства) и подобное.

Как обезопасить себя


Способы обеспечения безопасности:
  • аккредитивы, банковские ячейки. Доступ к ним появляется при предъявлении документов от Росреестра о завершении сделки. Суть использования депозитариев:
    • приобретатель передает деньги работнику банка, тот пересчитывает и проверяет их;
    • контрагент получает ключи от ячейки после перехода права собственности.

    Доступ устанавливается дополнительным соглашением к договору аренды ячейки, предусматривающим необходимость предъявления подтверждений регистрации прав, выписки зарегистрированных лиц из жилья;
  • использование счетов нотариуса (п. 1.1 ст. 327 ГК РФ) – продавец получит причитающееся после перехода владения. С приобретателем заключается «Соглашение о расчетах», где прописывается, что он вправе возвратить деньги только при отказе в госрегистрации и при неоформлении собственности в течение 45 дн.;
  • долговые бумаги;
  • перечисление средств без рисков для сторон путем помещения средств в депозитарий или на спецсчет;
  • предварительный договор продажи с указанием ответственности и штрафами за срыв купли-продажи;
  • исключение личных расчетов сторон «из рук в руки» или без фиксирующих бумаг (расписки);
  • правильное составление расписок, что гарантирует исключение двойной оплаты, незаконного обогащения;
  • предупреждение контрагента о скрытых недостатках жилья.

При указании в ДКП заниженной цены покупатель-мошенник может не открыть доступ к депозитарию с полной (реальной) суммой и при обращении второй стороны в суд ей вернут только то, что прописано в договоре. Данный момент учитывают используя фиктивное занижение стоимости объекта. Обезопасить себя можно дополнительными письменными долговыми обязательствами, авансовыми соглашениями.

Специфика сделки состоит в перечислении банком денег после перерегистрации квартиры и помещения ее под залог. Этот момент волнует продавца больше всего, ведь средства ему перечисляют после отчуждения жилья. Риск сведен к минимуму, поскольку финансы переводит кредитор не покупателю, а реализатору. К тому же, используют аккредитив: деньги резервируются на счете до регистрации ДКП, но становятся доступными после перехода права собственности и фиксации обременения.


Допускается применять и обычный счет, но в том же банке: перевод осуществляется ипотекодателем после оформления ДКП и постановки квартиры под обременение. Банк не сможет уклониться от обязанности, поскольку порядок прохождения расчета прописывается в предварительном и основном ДКП.

Как проходит сделка по продаже недвижимости в ипотеку


Для продавца купля-продажа начинается с момента заключения предварительного договора. Документ выступает гарантией компенсации ущерба на случай невыполнения договоренности. Большинство значимых действий предстоит совершить покупателю – все зависит от удовлетворения кредитором запроса на ипотеку.

Какие документы нужны продавцу


От собственника квартиры потребуется предоставление следующего:
  1. паспорт;
  2. документы-основания возникновения права собственности;
  3. разрешение от ООП и от супруга(и);
  4. кадастровые документы, экспликации (старый техпаспорт не подойдет, бумаги должны быть не старше 5 лет);
  5. актуальной выписки из ЕГРН (выдается за 200 руб. в Росреестре, доступна подача электронной заявки на выдачу справки на сайте ведомства);
  6. долговые обязательства при получении задатка или аванса, но как правило, эти платежи не используются при ипотеке;
  7. выписка из домовой книги о количестве прописанных;
  8. при наличии перепланировки разрешение от жилкомиссии или решение суда о легализации.

Этапы продажи


Алгоритм действий сторон (пошаговая инструкция):
  1. Переговоры и согласование значимых условий контрагентами.
  2. Покупатель подает предварительную заявку на ипотеку.
  3. Получение одобрения от заимодателя.
  4. Заключение предварительного ДКП. При выдаче ипотеки кредитор требует ПДКП. Стороны вправе предусмотреть задаток и аванс, но можно обойтись и без них. Как правило, данные платежи не применяются в описываемой специфике.
  5. Приобретателю передаются документы от продавца для продажи квартиры в ипотеку для подачи их в банк.
  6. Покупатель оплачивает оценку, осуществляет страхование.
  7. Приобретатель перечисляет собственнику квартиры первоначальный взнос.
  8. Заключается ипотечное соглашение, выделяется займ, поскольку он служит оплатой за отчуждаемое жилье, то помещается на аккредитив или в ячейку с ограниченным доступом. При этом в отделении банка присутствуют все участники сделки.
  9. Стороны сразу же в офисе подписывают основной ДКП. Участники сделки получают по 1 экземпляру.
  10. Свой образец кредитор подает в Росреестр для регистрации ипотеки.
  11. Новый владелец получает выписку из ЕГРН о перерегистрации недвижимости на него с обременением.
  12. Справка предъявляется в банк – продавец получает доступ к спецсчету или депозитарию и забирает свои деньги.

Платит ли за что-то продавец?


Собственник, отчуждающий квартиру, платит за сбор всех документов по объекту. На него ложатся затраты за нотариальное удостоверение разрешения супруга(и), то есть, за процедуры, касающиеся сугубо его.

Расходы продавца минимальные, поскольку покупатель оплачивает оформление купли-продажи, включающее плату за банковскую ячейку, услуги нотариуса, госпошлину, подготовку ДКП. Дополнительные затраты погашает их инициатор.

Как происходит передача квартиры


Право собственности закрепляется в Росреестре, юридические последствия по ДКП возникают после его регистрации. Далее, последовательность действий включает выполнение обязательной формальности по переходу имущества в виде ритуала, состоящего в передаче ключей от квартиры или подобных символических действий и закрепления их приемочным актом.

Акт приема-передачи дублирует все данные о сторонах и сделке из ДКП (параметры квартиры, сторон, состояние имущества, цена, факт оплаты). Форма свободная, подписывается сторонами. Главное в акте: покупатель подтверждает принятие купленного имущества. Необходимость приемочного акта прописывается в ДКП. Документ нужен и продавцу, поскольку может включаться в обязательный пакет документов, предъявляемых для разблокирования аккредитива.

Скачать Акт приема-передачи квартиры.doc (35,5 Kb) (cкачиваний: 0)


Если бывший владелец по каким-либо причинам отказывается составлять акт, то процедура выполняется самим покупателем: он заходит в квартиру и пользуется ею (меняет замки и пр.), а бумагу подписывают соседи или любые третьи лица. Тут важен сам факт принятия имущества.

Когда продавец получает деньги


Доступ к зарезервированным деньгам продавец получает после переоформления прав на недвижимость покупателем и регистрации обременения для кредитора.

Купля-продажа с «ипотечником» намного безопаснее отчуждения имущества без использования жилзаймов. Каждый шаг контролируется банком. Реализатор получает 100 процентные гарантии перечисления средств. Единственный относительный недостаток – увеличенные временные рамки.

Вся процедура продажи для владельца жилья во многих случаях оказывается лучшей по безопасности.
Похожие статьи по теме
Оставить комментарий
    • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
      heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
      winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
      worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
      expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
      disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
      joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
      sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
      neutral_faceno_mouthinnocent
Закрыть